Абсолют Банк
АКБ «Абсолют Банк» — основан в 1993 году.
Финансовые показатели
2024: Рост прибыли на 17% до ₽4,5 млрд
Акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк» по итогам 2024 года увеличил чистую прибыль по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) на 17% — до ₽4,5 млрд. Финансовые результаты деятельности банка были опубликованы 14 марта 2025 года.
Как передает «Интерфакс», одновременно с ростом прибыли банк продемонстрировал положительную динамику и по другим ключевым финансовым показателям. Кредитный портфель финансового учреждения в 2024 году вырос на 10% и составил ₽190 млрд.
Объем привлеченных средств клиентов увеличился на 12,1% и достиг ₽230,7 млрд. Активы банка за отчетный период выросли на 10,8% и на 31 декабря 2024 года составили ₽289,2 млрд.
Капитал Абсолют-банка за 2024 год увеличился до ₽46 млрд. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на 31 декабря 2024 года составил 13,9%, нормативы достаточности базового и основного капиталов (Н1.1 и Н1.2) — по 12,6%.
По данным рейтингового агентства «Эксперт РА», существенная часть валовых активов банка (38% на 1 февраля 2025 года) приходится на кредиты физическим лицам, представленные в основном ипотекой с высокой долей субсидируемых программ. Качество розничного портфеля оценивается как умеренно высокое — доля просроченной задолженности составляет 2,5%.
Кредитный портфель юридических лиц составляет 27% валовых активов и характеризуется низкой долей просроченных ссуд. Абсолют-банк имеет сильные позиции в гарантийном бизнесе и, по данным самого банка, входит в топ-3 по выдачам гарантий в рамках Федерального закона №44.
Универсальная специализация банка обуславливает высокую диверсификацию бизнеса. При этом отмечается умеренная концентрация на операциях с компаниями транспортно-логистической отрасли, которые характеризуются высоким уровнем кредитоспособности.
Портфель ценных бумаг составляет 17% активов банка и имеет высокое качество: 90% вложений в ценные бумаги приходится на эмитентов, имеющих рейтинги на уровне ruAA- и выше по шкале «Эксперт РА».[1][2]
Цифровизация и защита информации
2024: Интервью TAdviser с CISO Русланом Ложкиным
Банковская инфраструктура — одна из критических. При этом она является самой развитой с точки зрения информационной безопасности. О ключевых задачах по защите банка от кибератак и требованиях к российским поставщикам ИБ-решений в интервью TAdviser рассказал CISO «Абсолют Банка» Руслан Ложкин. Подробнее здесь.
2021: Новый управляющий директор, координатор цифровизации - Максим Белоусов
В марте 2021 года «Абсолют Банк» сообщил, что Максим Белоусов был назначен управляющим директором. В этой должности он координирует в «Абсолют Банке» стратегию цифрового развития ИТ и эффективную поддержку бизнеса в части операционного блока. Подробнее здесь.
2020: Абсолют Банк внедрил Систему управления знаниями в розничную сеть
Абсолют Банк масштабирует с начала 2020 года Систему управления знаниями для всех сотрудников розничной сети. Причина внедрения Системы управления знаниями в розничную сеть Абсолют Банка — итоги запуска единой базы знаний в работу сотрудников контактного центра в 2019 году превзошли ожидания.
Также в планах на 2020 год интеграция Системы управления знаниями с чат-бот платформой, телефонной и CRM-системами банка.
- За полгода существования Системы управления знаниями в контактном центре удалось добиться ряда высоких показателей. Например, на 40% сократить сроки обучения новых специалистов и время обучения действующих сотрудников Банка – на 10%. Количество ошибок снизилось на 5%.
- Также сократилось время на поиск необходимой информации сотрудниками контактного центра с 1-2 минут до 8 секунд.
- За счет сокращения времени обслуживания клиентов – на 12% — удалось оптимизировать расходы на контактный центр .
- Система управления знаниями позволит сотрудникам розничной сети Банка оптимизировать работу с контентом, повысить свою эффективность и улучшить качество клиентского сервиса.
История
2024: 9-е место по объему выдачи ИТ-ипотеки
2023: Аслан Шогенов назначен председателем правления
10 февраля 2023 года Аслан Шогенов назначен новым председателем правления Абсолют-банка. Прежде в этой кредитной организации он координировал корпоративный бизнес в должности заместителя председателя правления. Подробнее здесь.
2022: Закрытие долларового коррсчета в JP Morgan и прекращение SWIFT переводов
С августа 2022 г у Абсолют-банка ожидается закрытие долларового коррсчета в банке JP Morgan. Он не сможет зачислять и переводить в доллары. Банк не открывает долларовые счета и закрывает SWIFT переводы.
2020
«Абсолют Банк» выбран уполномоченным банком Минцифры РФ
Абсолют Банк 17 сентября 2020 года сообщил TAdviser о прохождении отбора в Министерстве цифрового развития, связи массовых коммуникаций российской Федерации (Минцифре), став уполномоченным банком Министерства.
Абсолют примет участие в реализации программы в рамках постановления РФ №1598 «Перспективные меры поддержки отрасли ИТ и цифровой трансформации отраслей экономики». Программа рассчитана на поддержку отрасли отечественной ИТ-продукции.
После заключения соглашения с Министерством Абсолют Банку будут предоставлены субсидии по целевым кредитам, выданным для внедрения отечественных продуктов, программно-аппаратных комплексов, программного обеспечения, сервисов и решений, созданных на базе цифровых технологий в РФ.
Согласно информации, представленной на сайте Минцифры, получателями субсидии являются системно значимые кредитные организации и иные юридические лица, которые имеют право осуществлять банковские операции и предоставлять кредиты, прошедшие отбор и признанные уполномоченными банками. Уполномоченные банки предоставляют краткосрочные и инвестиционные кредиты российским компаниям по льготной ставке от 1 до 5%. Максимальный объем кредита на проект составляет 5 млрд руб., на программу (комплекс проектов) – 10 млрд руб. Льготное кредитование заемщиков предусматривается до конца 2024 года.
 | Абсолют Банк зарекомендовал себя как надежный банк с высокой технологической экспертизой, и в качестве уполномоченного банка Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций мы начинаем работать по стратегической программе правительства, направленной на поддержку ведущих компаний из сферы отечественной ИТ-продукции, - комментирует Аслан Шогенов, заместитель председателя правления Абсолют Банка.
|  |
Переговоры с ЦБ об увеличении финансирования санации Балтинвестбанка
23 января 2020 года ИД Коммерсантъ сообщил, что ЦБ и Абсолют Банк ведут переговоры об увеличении финансирования санации Балтинвестбанка, об этом ему стало известно от двух источников на финансовом рынке. Подробнее здесь.
2019
Чистая прибыль составила 770 млн рублей
2 апреля 2020 года Абсолют Банк сообщил о положительных финансовых результатах согласно международной финансовой отчетности по итогам 2019 года. Чистая прибыль банка составила 770 млн рублей.
| | Прибыль сформирована в результате улучшения динамики на приоритетных для нас направлениях бизнеса, в частности, в ипотечном кредитовании и гарантийном бизнесе, где мы сохраняем лидерские позиции, поясняет Татьяна Ушкова, председатель правления Абсолют Банка
| |
По ее словам, фиксации прибыли, в том числе, способствует выгодная продажа пула качественных кредитов тем банкам, что позже вышли на рынок ипотечного кредитования.
Объем ипотечного портфеля за год в результате активной работы с партнерами по всей сети вырос до 93,75 млрд рублей, что позволило Абсолют Банку улучшить позиции в топ-10 ведущих ипотечных банков.
Объем портфеля банковских гарантий для МСБ в результате запуска удобных онлайн сервисов за год вырос на 47% - до 51,2 млрд. Теперь каждая третья гарантия в рамках госзаказа выдается Абсолют Банком.
Чистые комиссионные дохода Банка по итогам 2019 года подросли на 17% - с 2,06 млрд до 2, 48 млрд.
Портфель депозитов физических лиц , включая клиентов private banking, увеличился с 104,8 до 112, 27 млрд рублей, что говорит о стабильной пассивной базе и доверии клиентов. При этом объем средств состоятельных клиентов вырос за год с 41,8 до 44,1 млрд рублей.
Увеличение объема выдачи ипотеки на 9,2%
16 января 2020 года появилась информация о том, что по итогам 2019 года Абсолют Банк увеличил объем выдачи ипотеки на 9,2% по сравнению с результатами 2018 года: общая сумма жилищных кредитов составила 51 890 млн рублей. При этом темпы роста выдачи ипотеки в Абсолют Банке по экспертной оценке опережают рынок на 13%.
Результаты последнего месяца 2019 года в банке считают рекордными: в декабре Абсолют Банк выдал ипотеки на 5 808 млн рублей, что на 33% больше, чем в декабре 2018 года. Как следует из сообщения банка, одна из причин таких результатов – запуск зимних акций по ипотечному кредитованию, в том числе акции «Оранжевая суббота». В итоге все субботы декабря были рабочими, что увеличило количество клиентов банка, успешно решивших квартирный вопрос до праздничных каникул.[3]
2018
Чистый убыток 8,6 млрд руб
По итогам 2018 года группа Абсолют банка сократила чистый убыток по МСФО в 1,7 раза - до 8,6 млрд рублей с 14,7 млрд рублей убытка в 2017 году, следует из отчета банка.
Без учета консолидации санируемого Балтинвестбанка убыток группы в 2018 году составил 4 млрд рублей из-за резервирования корпоративной задолженности, выданной до 2017 года, пояснили "Интерфаксу" в пресс-службе банка. Убыток по группе Балтинвестбанка составил 4,5 млрд рублей и был также связан с доформированием резервов по проблемным активам.
| | "Банк сформировал консервативные резервы по всем проблемным кредитам банковской группы", - отметил представитель кредитной организации[4]. | |
Абсолют банк в соответствие со стратегией планировал в 2018 году получить 0,4 млрд рублей чистой прибыли, в 2019 году - 1,8 млрд рублей прибыли.
Абсолют банк по итогам 2018 года занял 34-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100". Его контролирующим акционером является НПФ "Благосостояние". Активы группы по итогам всего 2018 года сократились на 19% и составили 237,2 млрд рублей.
Расходы группы на резервы в 2018 году сократились почти на 4% - до 12,5 млрд рублей.
Чистый процентный доход до резервов в 2018 году сократился на 15,5% - до 7,7 млрд рублей.
Портфель ценных бумаг за 2018 год сократился на 45 млрд рублей, при этом основная часть из них была реализована в первом полугодии, отметил представитель Абсолют банка.
Кредитный портфель до вычета резервов в 2018 году вырос на 2,7% - до 185,7 млрд рублей, после резервов сократился на 8,5% - до 148,5 млрд рублей. Объем резервов вырос вдвое - до 37,3 млрд рублей с 18,6 млрд рублей в 2017 году.
Корпоративный кредитный портфель до резервов в 2018 году снизился на 16,9% - до 85,3 млрд рублей, розничный вырос на 28,5% - до 100,5 млрд рублей.
| | "В новой стратегии фокус изменился с корпоративного кредитования на залоговое кредитование. Реализуется стратегия сокращения доли корпоративного кредитования, за исключением кредитования компаний холдинга РЖД", - отметил представитель банка. | |
Группа в 2018 году продала ипотечные кредиты на 6 млрд рублей, автокредиты - на 3,5 млрд рублей.
| | "Банк планирует развивать сервисную модель, предполагающую реализацию части ипотечного портфеля в рынок: мы планируем продавать примерно до 40% от выдаваемого объема, а 60% оставлять на балансе", - отметили в пресс-службе. | |
Акционеры докапитализировали банк на 6 млрд руб.
В августе 2018 года было объявлено, что акционеры докапитализировали Абсолют Банк на 6 млрд руб., выкупив допэмиссию акций по цене 34,66 руб. за акцию. Акции приобрели УК «Трансфингруп», УК «Тринфико» и ЗАО «Лидер», связанные с НПФ «Благосостояние», основным учредителем которого являются РЖД. Отчет об итогах размещения акций зарегистрировал Банк России. В результате уставный капитал Абсолют Банка увеличился почти на 32%, до 7,1 млн руб. (по номиналу).
| | «Вливание в капитал создаст дополнительные возможности для реализации новой стратегии развития и позволит банку укрепить позиции в приоритетных направлениях бизнеса», — прокомментировала председатель правления Абсолют Банка Татьяна Ушкова. | |
Отношение капитала к активам у банка на конец первого квартала 2018 года упало до 2,4%, что указывало на потребность в рекапитализации.
Положительный эффект от допэмиссии Абсолют Банка на 5 млрд руб., которая прошла в октябре 2017 года, к настоящему моменту уже полностью нивелирован убытками банка, отмечает директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Владимир Тетерин.
| | «Банк снижает объемы корпоративного кредитования. Как следствие, потенциальных крупных кредитных убытков становится меньше, — говорит эксперт. — Но нельзя исключать, что примерно за год порядка половины нового капитала может быть «проедена» из-за реализации корпоративных рисков и переоценки непрофильных активов».[5] | |
Рассмотрение вопроса объединения с "Газпромбанком"
Агентство Fitch сначала понизило рейтинг банка сразу на две ступени, а потом отозвало его с дипломатичной формулировкой «по причинам делового характера». Тем не менее, ЦБ не спешит отзывать лицензию, видимо, в ожидании предстоящей сделки с «Газпромом».
По информации Reuters, совет фонда "Благосостояние" может рассмотреть вопрос о возможной продаже его контрольной доли от 51 до 75% в НПФ на заседании до конца июля 2018 г. Покупателем якобы выступает пенсионный фонд сотрудников монополии «Газфонд», контролируемый семьями банкиров из банка «Россия» — Юрия Шамалова и Юрия Ковальчука.
Telegram-канал @bankomafia пишет, что идея в сделке РЖД и «Газпрома» состоит в том, чтобы объединить НПФ «Газфонд» с «Благосостоянием», а потом уже и два дочерних банка — Абсолют и Газпромбанк. По сути, у обоих фондов одна проблема — владение контрольным пакетом кредитной организации[6].
Telegram-канал @Мысли-НеМысли считает, что в свое время аналогичным путем госкомпания «Роснефть» спасла МКБ от краха, в то время как остальное «московское банковское кольцо» утонуло. Фактически это означает, что «Газпром» в не меньшей степени заинтересован в сделке, чем ж/д монополия.
Неудачная попытка продажи банка
До июля 2018 года РЖД пытались продать по отдельности «ТрансФин-М» и «Абсолют-банк», которые находятся под контролем НПФ "Благосостояние". С банком монополии не повезло сразу: покупателей на него не нашлось. Дыра в балансе в 4 млрд рублей отпугивает потенциальных инвесторов. Telegram-канал @Бойлерная считает, что Абсолют-банк, который в это время пылесосит рынок депозитов физлиц под 7% годовых и выше, — абсолютный лидер среди российских банков по ставке, а это лакмусовая бумажка для оценки его проблемности.
О том, что Абсолют-банк снят с продажи, рассказали газете `КоммерсантЪ` в июле 2018 года два источника, близких к кредитной организации[7]. По их словам, соответствующее решение будет утверждено в конце июля на совете НПФ «Благосостояние», на котором будут обсуждаться вопросы, связанные с предстоящим акционированием фонда. Оба собеседника утверждают, что покупателя на банк не удалось найти, так как помимо проблемных активов на балансе сделку осложняет и санация Балтинвестбанка (Абсолют-банк можно было продать только вместе с ним). Осложнила поиск и рекомендация ЦБ: покупатель должен быть намного надежнее и крупнее Абсолют-банка, утверждает один из источников `Ъ`. Второй собеседник `Ъ` уточняет, что регулятор таким образом не хочет оказаться в ситуации, когда придется санировать не только Балтинвестбанк, но и Абсолют-банк, и покупателя силами Фонда консолидации банковского сектора.
«На моей памяти отсутствуют примеры, когда банк подобного размера удавалось продать в условиях хронической убыточности и наличия в качестве "приданого" санируемой кредитной организации,— говорит директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Владимир Тетерин. — На текущий момент полагать, что к такого рода покупке проявит интерес какая-либо крупная структура, наверное, преждевременно».
По словам старшего директора банковской аналитической группы Fitch Ratings Александра Данилова, учитывая низкое качество активов и убыточность банка, его продажа без предварительных вливаний со стороны текущего владельца «малореалистична».
В связи с отказом от продажи Абсолют-банка сейчас, по словам одного из источников `Ъ`, ведется работа по продаже плохих корпоративных кредитов либо по более эффективному управлению проблемными активами. Эту работу банк стремится завершить до конца года, то есть до акционирования НПФ «Благосостояние». В Абсолют-банке на вопросы `Ъ` ответили, что все стратегические решения по сделкам с банковскими активами принимает акционер. В НПФ «Благосостояние» сообщили, что фонд поддерживал и намерен и в дальнейшем поддерживать Абсолют-банк в соответствии с утвержденной стратегией, но при этом уточнили, что фонд рассматривал и рассматривает различные инвестиционные возможности на выгодных для НПФ условиях.
Банк №37 в России
Согласно отчетности за май 2018 года, Абсолют-банк занимал 37-е место в российской банковской системе с активами в размере 264 млрд руб., а по размеру капитала — 40-е место (27,5 млрд руб.). Убыток за первое полугодие 2018 года достиг 2,7 млрд руб.
Татьяна Ушкова сменяет Андрея Дегтярева на посту предправления
В марте 2018 г. акционеры «Абсолют банка» проголосовали за досрочное прекращение полномочий нынешнего председателя правления банка Андрея Дегтярева и назначение на этот пост Татьяны Ушковой, говорится в сообщении банка.
Ушкова возглавит правление после утверждения ее кандидатуры Банком России. Предполагается, что Дегтярев займется корпоративными проектами структур контролирующего акционера банка негосударственного пенсионного фонда «Благосостояние».
Смена руководителя «Абсолют банка» связана с изменением его бизнес-модели и большей переориентацией на развитие розничного направления.
К концу 2019 г. «Абсолют банк» планирует нарастить долю розничного кредитного портфеля до 70% при общем росте активов банковской группы на 15%. Чистая прибыль банка в 2018 г. запланирована на уровне 0,4 млрд руб., в 2019 г. ‒ 1,8 млрд руб. По данным «Коммерсанта», акционеры планируют докапитализировать группу в 2018‒2019 гг. на 9 млрд руб.
Акционеры «Абсолют банка» также приняли решение об увеличении уставного капитала на 1,73 млрд (32%) до 7,149 млрд руб. В общей сложности 173,1 млн акций номиналом 10 руб. каждая будут размещены в пользу структур НПФ «Благосостояние». Цена размещения составляет 34,66 руб. за акцию. В результате банк может привлечь в свой капитал 6 млрд руб. Последний раз банк наращивал уставный капитал в декабре 2017 г.
2017
Убыток 4 млрд рублей по итогам года
Убыток банка по итогам 2017 года превысил 4 млрд руб.
Потеря 65% капитала из-за введения МСФО 9
Из-за введения нового стандарта отчетности МСФО 9, потребовавшего единовременного увеличения отчислений под обесценение кредитов, Абсолют Банк лишился на конец 2017 года 65% капитала, писали в своем исследовании аналитики рейтингового агентства Fitch.
Новый стандарт вводит понятия «кредиты второй стадии» (необесцененные кредиты, но с существенным увеличением кредитного риска) и «кредиты третьей стадии» (обесцененные). По МСФО 9 у Абсолют Банка суммарные показатели чистых (за вычетом резервов) кредитов второй и третьей стадий достигли 539% от капитала, подсчитали в Fitch.
В группу Абсолют Банка входит санируемый Балтинвестбанк, и это отражается на ее показателях, прокомментировали расчеты Fitch в банке. Без его учета отношение кредитов второй и третьей стадий за вычетом резервов к капиталу Абсолют Банка было бы на уровне 90% капитала. Уровень покрытия резервами таких кредитов у группы выше, чем в среднем по рынку, отметили в Абсолют Банке.
2016
Рост числа аккредитивных сделок в 4,5 раза
Абсолют Банк увеличил количество аккредитивных сделок в 4,5 раза по итогам 2016 года. При этом за год существенно увеличился объем аккредитивов в рамках ипотечных сделок: их доля от общего числа составила 92,5%.
Рост спроса на документарные операции в Абсолют Банке, в первую очередь, связан с тем, что аккредитив является удобной формой расчетов при проведении сделок купли-продажи недвижимости и хорошей альтернативой сейфовым ячейкам.
При оформлении ипотеки в Абсолют Банке открытие и обслуживание аккредитива осуществляется бесплатно. Преимущества данного инструмента в том, что он снимает риски, связанные с транспортировкой большого объема наличных денежных средств, а также повышает безопасность расчетов между участниками сделки. Покупатель недвижимости получает гарантию, что денежные средства вернутся на его счет, если сделка по каким-либо причинам не состоялась или не была зарегистрирована. Гарантия для продавца недвижимости — получение денежных средств после предоставления в банк документов, соответствующих условиям аккредитива.
Рост выданных ипотечных кредитов на 40% до 21 млрд руб
В 2016 году Абсолют Банк продемонстрировал рекордный рост объема выданных ипотечных кредитов по сравнению с показателями 2015 года. Общий объем выдач жилищных займов вырос на 40% и составил 21,2 млрд. рублей. За 2016 год клиенты Абсолют Банка оформили 10500 кредитов на покупку недвижимости. В 2015 году этот показатель составлял 7300 кредитов.
Наибольшей популярностью у клиентов банка пользовалась ипотечная программа «Первичный рынок с господдержкой». 50% всех выданных кредитов были оформлены в рамках государственной программы субсидирования ставок по ипотеке.
Лидером роста по количеству поданных заявок на ипотеку стал декабрь. В последнем месяце 2016 года клиенты Абсолют Банка оформили 1414 кредитов и получили более 2,87 млрд жилищных займов.
Абсолют Банк остается в числе лидеров ипотечного рынка. В это время ипотечные программы Абсолют Банка одни из самых доступных на рынке жилищного кредитования, что обусловлено выгодной ставкой по кредиту и возможностью выбрать объект недвижимости из базы более чем 500 самых надежных застройщиков России.
Увеличение уставного капитала на 40% до 4 млрд руб
В сентябре 2016 года стало известно, что Абсолют Банк увеличил уставный капитал более чем на 40% — с 2,975 млрд до 4,186 млрд рублей.
«Совет директоров Абсолют Банка утвердил решение об увеличении уставного капитала банка более чем на 1,211 млрд рублей путем размещения дополнительных обыкновенных именных бездокументарных акций», — сообщили в компании.
Акции (121,065 млн штук) номинальной стоимостью 10 рублей каждая были размещены по закрытой подписке. Одновременно был увеличен эмиссионный доход — с 9,5 млрд до 13,294 млрд рублей.
2013: НПФ "Благосостояние" выкупает банк у бельгийской KBC за 300 млн евро, сокращение 30% персонала
Абсолют-банк намерен предпринять значительные меры по сокращению издержек, в частности планируется на 30% сократить персонал и уменьшить сеть отделений. По информации СМИ, сокращение штата уже началось. Председатель правления банка Андрей Дегтярев со своей стороны опроверг 30% сокращение и при этом подтвердил, что штат не в таком объеме, но уменьшится. Точное число сотрудников, подпадающих под сокращение, станет известно только после принятия бюджета на 2014 год.
В самой финансовой организации это объясняют грядущим объединением с банком «КИТ Финанс». Его акционер — структуры НПФ «Благосостояние» — купили Абсолют-банк у бельгийской группы KBC в мае 2013 года за 300 млн евро. В Абсолют-банке в этой связи уже частично сменился руководящий состав, а в некоторых подразделениях проводится точечная замена кадров.
2010: KBC Group владеет 95% акций банка
Входит в число банков с высокой степенью надежности* и ТОР-30 крупнейших банков России по размеру активов. Абсолют Банк представлен в 24 регионах страны.
Акционеры: международная финансовая группа Кей-Би-Си (KBC Group, штаб-квартира в Брюсселе, 95% акций) и Международная Финансовая Корпорация (IFC, 5% акций).
Примечания
- ↑ Чистая прибыль Абсолют банка за 2024 год по МСФО выросла на 17% до 4,5 млрд рублей
- ↑ «Эксперт РА» подтвердил кредитный рейтинг АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) на уровне ruA
- ↑ Абсолют Банк в 2019 году выдал ипотеки на 52 млрд рублей
- ↑ Годовой чистый убыток "Абсолют банка" по МСФО сократился в 1,7 раза, активы - на 19%
- ↑ Акционеры влили в капитал Абсолют Банка 6 млрд руб.
- ↑ НПФ «Благосостояние» — новое «национальное достояние»?
- ↑ Абсолют-банк останется у ОАО РЖД
